اثر انتقال اعتبار اسنادی بدون موافقت بانک

خلاصهٔ رأی

که انجام ان بدون وجود بانک ها قابل تحقق نیست که در این زمینه مقررات متحد الشکل متعددی وضع شده است.

متن کامل

اثر انتقال اعتبار اسنادی بدون موافقت بانک Toggle navigation صفحه اصلی درباره ما درباره پژوهشگاه قوه قضائیه درباره پژوهشکده آرا تماس با ما دریافت نظرات و پیشنهادها عنوان: اثر انتقال اعتبار اسنادی بدون موافقت بانک پیام: فروشنده، بدون اجازه بانک حق انتقال اعتبار اسنادی به غیر را نداشته و بانک نیز هیچ گونه تعهدی به انتقال اعتبار ندارد مگر به ترتیب و حدودی که صریحا با ان موافقت نموده باشد. بنابراین انتقال برخلاف این شرط می تواند دلیل بر سوءنیت ذینفع و دارنده اعتبار اسنادی باشد و منجر به نقض اصل استقلال اعتبار اسنادی گردد. مستندات: شماره دادنامه قطعی : 9209982161800835 , تاریخ دادنامه قطعی : 1402/05/16 گروه رأی : حقوقی آراء منتخب پرونده: شعبه دیوان عالی کشور شعبه دیوان عالی کشور دادگاه تجدیدنظر استان دادگاه بدوی دادگاه بدوی مشخصات متن نتیجه تحلیلی کلید واژه ها نمایه قوانین مرتبط گردش پرونده عین عبارت چاپ متن متن تجمیعی پرونده قلم یکان ایران میترا ترافیک زر یاقوت تیتر رأی دادگاه بدوی پرونده کلاسه *تصمیم نهایی شماره * خواهان: سانید. ت. ینگ دی ام سی سی با وکالت اقای ح. ا. ط. فرزند ن. به نشانی *و اقای ش. ش. فرزند ب. به نشانی * خواندگان: ۱. سازمان *شعبه مرکزی اصفهان به نشانی * ۲. سازمان *به نشانی * خواسته: مطالبه ارز خارجی رأی دادگاه بدوی بسمه تعالی پرونده کلاسه *اجرای احکام شعبه *تصمیم نهایی شماره خواهان: س. ت. ینگ دی ام سی سی با وکالت اقای ح. ا. ط. فرزند ن. به نشانی *و اقای م. ا. فرزند ع. به نشانی *و اقای م. ج. فرزند ع. به نشانی *کد پستی* خواندگان: ۱. سازمان *به نشانی * ۲. سازمان *شعبه مرکزی اصفهان به نشانی * خواسته ها: ۱. مطالبه خسارت تاخیر تادیه ۲. مطالبه خسارت دادرسی ۳. مطالبه ارز خارجی نسبت به دعوی س. ت. ینگ دی ام سی سی علیه سازمان *و سازمان *شعبه مرکزی اصفهان دائر بر مطالبه خسارت تاخیر تادیه و مطالبه خسارت دادرسی و مطالبه ارز خارجی مختومه شدن پرونده به دلیل اجرای حکم صادر شد اجرای احکام *. ش. رأی دادگاه تجدیدنظر استان پرونده کلاسه *تصمیم نهایی شماره * تجدیدنظرخواه: سازمان *به نشانی * تجدیدنظرخوانده:س. ت. ینگ دی ام سی سی با وکالت اقای م. ا. فرزند ع. به نشانی * تجدیدنظر خواسته:از دادنامه *مورخه ۹۵/۱۰/۸ صادره از شعبه * گردشکار:دادگاه با بررسی در اوراق و محتویات پرونده ختم دادرسی را اعلام و مبادرت به صدور رای می نماید. رای دادگاه ان بخش ازدادنامه تجدیدنظرخواسته به شماره ۹۵۰۹۹۷۲۱۶۱۸۰۱۲۳۸ مورخه ۱۳۹۵/۱۰/۸ صادره از شعبه *که مشعر بر محکومیت تجدیدنظرخواه سازمان *به پرداخت مبلغ ۲۹۴۸۱۰۰۰ درهم *به استناد دوفقره گشایش اعتبار اسنادی ( lc ) به شماره های ۱۱۴۰۴۱۱۲۸۸ و ۱۱۱۴۹۰۴۱۱۲۱۹ با احتساب خسارات دادرسی ( هزینه دادرسی و حق الوکاله وکیل طبق تعرفه ) در حق شرکت س. ت. ینگ dmcc با وکالت م. ا. می باشد. در اساس موافق قانون ومقررات موضوعه ومدارک ابرازی بوده و اعتراض به شرح لایحه اعتراضیه وارد نبوده و مستوجب نقض ان نمی باشد. زیرا که اولا اعتبار اسنادی یا lc یکی از فنون نوین بانکداری می باشد. که هم در بازرگانی داخلی و هم در بازرگانی خارجی کارکرد دارد. که این فن یک مکانیسم تسویه مالی با کارایی بالا در معاملات بازرگانی می باشد. که انجام ان بدون وجود بانک ها قابل تحقق نیست که در این زمینه مقررات متحد الشکل متعددی وضع شده است.که عبارتند از ucp۵۰۰ و ucp۶۰۰ است.ثانیا در تعریف اعتبار اسنادی به شرح ماده ۲ مقررات متحد الشکل ucp۶۰۰ امده است.که اعتبار اسنادی تعهدی غیر قابل بر گشت که بانک گشایش کننده اعتبار lssuing bank ان را تضمین نموده تا در سر رسید معین طبق شرایط اعتبار اسناد حمل موردنیازی راکه متقاضی اعتبار applicant درخواست نموده است.ومکاتبات ذینفع اعتبار beneficiary را از طریق شعب خود بپردازد که مستفاد از تعریف مذکور تعهد بانک گشایش دهنده اعتبار اسناد قطعی و برگشت ناپذیر بوده و از ویژگی های این بانکداری انست که به محض گشایش اعتبار بانک گشایش دهنده در مقابل ذی نفع اعتبار مسئول پرداخت می باشد.ثالثا در این مکانیسم مالی اشخاص متعددی دخالت دارند که عبارت از خریدار فروشنده – بانک گشایش دهنده – بانک معامله کننده و پوشش دهنده – بانک تایید کننده – بانک ابلاغ کننده می باشند که گشایش اعتبار خود بر چند نوع است.که عبارت از ۱ افتتاح اعتبار اسنادی دیداری ۲مدت دار ۳ریفاینانس که معمولا بانک ها در زمان گشایش اعتباربعنوان بانک های عامل نقش یک رابط یا ضامن را ایفای می کنند و موافقت خود را مبنی بر انجام معامله با بانک خارجی را که اصطلاحا بانک کارگزار نامیده می شود. اعلام می کنند وبانک های کارگزار پس از دریافت تاییدیه از بانک عامل مراتب را به فروشنده اعلام و اسناد مبادله کالا شامل پروما – پکینک لیست بارنامه را از او تحویل واخذ و برای بانک عامل ارسال می کنند و بانک عامل پس از رویت اسناد که حاکی از بارگیری یا حمل کاهای مورد نظر است.دستور پرداخت وجه اعتبار را در سر رسید ۳۶۰ روز یا ۱۸۰ روزه به بانک کارگزار می دهند بنابراین در این فرایند به محض گشایش اعتبار اسنادی ذمه بانک گشایش دهنده در مقابل دارنده یا ذینفع اعتبار مشغول بوده و لزوما می بایست وجه موضوع اعتبار را در سر رسید مقرر در وجه دارنده پرداخت نماید.رابعا با توجه به اینکه گشایش اعتبار بلحاظ ماهیت برگشت ناپذیری ان مستقل از قرارداد پایه ذینفع می باشد. قابلیت انتقال از ناحیه ذینفع اعتبار به اشخاص ثالث را دارد. که این انتقال چه از طریق عادی بدون کسر مبلغ یا از طریق دیسکانت امری مرسوم و متداول فیمابین بانک های ایرانی و خارجی می باشد. که ذینفع اعتبار با مراجعه به بانک ثالث یا شخص ثالث با کسر مبلغی از وجه اعتبار الباقی ان دریافت و عملا اعتبار گشایش یافته را به ان شخص انتقال و شخص اخیرالذکر این حق برایش ایجاد که به بانک گشایش کننده مراجعه و نسبت به مطالبه وجه مندرج در ان اقدام نماید. از سوی دیگر مقررات ماده ۳۹ ucp۶۰۰ بحث تنزیل را مورد پذیرش قرارداده است.که در اینگونه موارد ذینفع اعتبار از طریق بانک کارگزار مراتب را به بانک گشایش دهنده سوییفت می نماید. و پس از ارسال پیام سوییفتی شخص منتقل الیه دارنده با حسن نیت محسوب و می تواند با مراجعه به بانک گشایش دهنده اعتبار وجه مندرج در ان را در زمان سر رسید مطالبه نماید.خامسا گشایش اعتبار lc برخلاف ضمانت نامه بانکی که صرفا یک عمل تجاری بوده و قابلیت ظهر نویسی و انتقال را ندارد. از اوصاف تجریدی برخوردار بوده و قابلیت انتقال و واگذاری را دارد. و هر گونه ادعا مبنی بر جعل و تقلب نسبت به ان و قرارداد پایه خللی به حقوق دارنده وارد نمی کند بلحاظ انکه lc تابع قرارداد پایه نبوده و با فرض وقوع تقلب نیز مسقط حق دارنده و ذینفع lc که با ارسال پیام سوییفتی جانشین ذینفع اعتبار شده است.نمی باشد.سادسا مستفاد از ماده ۴ مقررات متحدالشکل ucp۶۰۰ که اصل استقلال اعتبار اسنادی را مورد پذیرش قرار داده است.اینگونه امده است.که اعتبار بنابر ماهیت خود معامله ای است.که از قرارداد فروش مجزا می باشد. و قراردادهای مبنای اعتبار به هیچ وجه ارتباطی به بانک نداشته و تعهدی برای انان ایجاد نمی کند از این رو با فرض اقاله قرارداد فیمابین فروشنده اولیه با خریدار کالا این واقعه خللی به حقوق دارنده که همانا خواهان پرونده موصوف می باشد. وارد نمی کند و کماکان بانک در مقابل ان مسئول می باشد.سابعا مفاد دادنامه صادره از شعبه *نیز دلالتی بر بی اعتباری گشایش اعتبارهای مختلف فیه نداشته و از سوی دیگر انشای دادنامه مذکور در تاریخی موخر بر انتقال اعتبار به خواهان صورت پذیرفته است.و ادعای تجدیدنظرخواه مبنی بر اینکه خواهان ذینفع در طرح دعوی مطروحه نبوده نیز وارد نمی باشد. بلحاظ انکه صرف ارسال سوییفت از ناحیه بانک صادرات بعنوان بانک کارگزار دلالتی بر انتقال lc به ان بانک نداشته و کماکان ذینفع اعتبار خواهان محسوب می گردد. از این رو دادنامه تجدیدنظرخواسته که بر همین اساس صادر گردیده خالی از هر گونه ایراد و اشکالی بوده و دادگاه ضمن رد درخواست تجدیدنظرخواهی بعمل امده مستندا به قسمت اخیر ماده ۳۵۸ قانون ایین دادرسی مدنی دادنامه معترض عنه را تایید واستوار می نماید.رای صادره حضوری و قطعی است. رییس شعبه *مستشاردادگاه ع. ا. ا. شلمزاری ع. ک. ص. ا. رأی خلاصه جریان پرونده اقای م. ا. به وکالت شرکت س. ت. سی سی ( sunido trading dmcc ) به طرفیت سازمان *، سازمان *شعبه مرکزی * ، به خواسته مطالبه ارز خارجی ( مطالبه دو فقره اعتبار اسنادی ( lc ) اولی به شماره ۱. ۱۱۲۸۸ به مبلغ ۱۲۶۸۰۰۰ درهم *عربی و دومی به شماره ۱. ۱۱۲۱۹ به مبلغ ۱۶/۸۰۰/۰۰۰ درهم *مقوم به ۱۹۱/۶۲۶/۵۰۰/۰۰۰ ریال ، مطالبه خسارات دادرسی ، مطالبه خسارت تاخیر تادیه در مورخ ۹۲/۱۱/۸ به دادگاه حقوقی شعبه *تقدیم دادخواست کرده و توضیح داده که؛ در تاریخ دهم ژانویه سال ۲۰۱۲ ( برابر با ۱۳۹۰/۱۰/۲۰ عواید حاصل از دو فقره اعتبار اسنادی ( lc ) به مبلغ ستون خواسته به خواهان واگذار می گردد. که نام قبلی شرکت خواهان س. ت. سی سی بوده است. گشایش اعتبار اسنادی بدین صورت بوده که شرکت سازمان *( خریدار ) به منظور انجام واردات کالا مبادرت به انجام یک معامله با شرکتی به نام شرکت سازمان *. التجاره ( فروشنده ) می نماید. جهت پرداخت ثمن معامله سازمان *به عنوان متقاضی اعتبار از سازمان *( شعبه مرکزی * ) درخواست گشایش دو فقره اعتبار اسنادی به شماره های فوق الذکر به نفع شرکت سازمان *. التجاره به عنوان ذی نفع می نماید. که تاریخ سررسید اعتبار… بوده است. که متاسفانه خواندگان علیرغم گذشت مدت زمان زیادی از سررسید اعتبارات فوق الذکر و درخواست های مکرر از پرداخت وجوه خودداری می کند لذا درخواست محکومیت انها می شود. پرونده برای رسیدگی به شعبه *ارجاع شده است. سازمان *در دفاع در لایحه ای اعلام کرده که خواهان بدوا رابطه حقوقی خود با شرکت سازمان *. التجاره اثبات کند و به ان اظهار تردید می شود. و مقرر حاکم که مقررات *است. انتقال طلب را بر اساس ماده ۳۹ مقررات ucp مستلزم تایید و یا حداقل اطلاع بدهکار می داند و خریدار و فروشنده نسبت به اقاله قرارداد اقدام کرده اند ( شعبه *) و به موجب دادنامه شماره ۱۴۸ ۹۱/۱۲/۲۴ حکم به تایید و تنفیذ اقاله صادر و کالا مرجوع گردیده است. و پرداخت وجه مذکور و مورد نظر خواهان موجه نیست از طرف دیگر سازمان *به طرفیت شرکت سازمان *و شرکت س. دینگ دی ام سی سی به خواسته جلب ثالث در پرونده کلاسه *به دادگاه تقدیم کرده و در همین مرحله رسیدگی شرکت سازمان *اقدام به طرح دعوی ابطال و بی اعتباری اعتبارات اسنادی به طرفیت شرکت سازمان *نایی التجاره کرده و پرونده در شعبه ۲۱۵ رسیدگی شده و منتهی به صدور رای طی شماره *شده و شرکت خواهان اصلی بعد از اطلاع اعتراض ثالث نموده و پرونده به شعبه ۸۶ ارجاع گردیده و منتهی به صدور رای شماره ۵۱۶ ۹۴/۵/۲۴ شده است. دادگاه پس از تشکیل جلسه رسیدگی و استماع اظهارات طرفین و وکیل انها ختم رسیدگی را اعلام کرده و به موجب دادنامه شماره ۱۲۳۸ ۹۵/۱۰/۸ حکم به ورود دعوی و محکومیت سازمان *صادر کرده که عین رای صادره به قرار ذیل درج می گردد.: در خصوص دادخواست شرکت س. ت.سی سی با وکالت اقایان م. ا. و س. ح. ا. ط. بطرفیت ۱ سازمان *۲ سازمان *شعبه مرکزی * با وکالت م. پ. ط. ف. و ا. ن. به خواسته مطالبه ارز خارجی ( مطالبه دو فقره اعتبار اسنادی ( ال سی دی ) بشماره ۱۱۴۹۰۴۱۱۲۸۸ بمبلغ ۱۲۶۸۱۰۰۰ درهم *و دومی بشماره ۱. ۱۱۲۱۹ بمبلغ ۱۶۸۰۰۰۰۰ درهم *عربی مقوم به ۱*۰ بمبلغ ۱*۰ ریال ، مطالبه خسارات دادرسی ، مطالبه خسارات تاخیر تادیه مختصر ادعا این است. که در تاریخ ۱۰ ژانویه ۲۰۱۲ ( برابر با ۲۰ دیماه ۱۳۹۰ ) عواید حاصل از دو فقره اعتبار اسنادی ( الی سی ) اولی بشماره ۱. ۱۱۲۸۸ بمبلغ ۱۲۶۸۱۰۰۰ درهم *عربی از سازمان *وسنایی سازمان *ه ( ذینفع اعتبارات فوق الذکر ) طی دو فقره سند بانکی واگذاری چکی بشماره ۶۷۳۵۲/۰/۱۱ ای ایکس پی سی ار و دیگری بشماره ۱۱/۰/۶۷۳۸۶ ای ایکس پی سی ار برابر مقررات متحد الشکل اعتبارات اسنادی ( یو سی پی ۶۰۰ ) اتاق بازرگانی بین المللی ( ماده ۳۹ ) به خواهان شرکت س. ت.سی سی واگذار میگردد. م. تا" لازم بذکر است. که نام قبلی شرکت خواهان که در اسناد واگذاری فوق الذکر نیز قید گردیده شرکت الفراز ت.سی سی که این تغییر نام بعد از تاریخ واگذاری عواید یعنی در تاریخ ۱۴اوریل ۲۰۱۲ ( برابر با ۱۶ فروردین ۱۳۹۱ ) صورت گرفته است. قبل از واگذاری عواید دو فقره اعتبار اسنادی فوق الذکر به خواهان ، گشایش این اعتبارات بدین شرح بوده است. که شرکت سازمان *( بعنوان خریدار ) به منظور انجام واردات کالا مبادرت به انجام یک معامله با شرکتی بنام سازمان *وسنایی سازمان *ه ( بعنوان فروشنده ) می نماید. جهت پرداخت ثمن معامله سازمان *بعنوان متقاضی اعتبار از سازمان *( شعبه مرکزی * ) جهت گشایش دو فقره اعتبار اسنادی بشماره های فوق الذکر بنفع شرکت ح. و س. ا. ه بعنوان ذینفع می نماید. که تاریخ سر رسید اعتبار شماره ۱. ۱۱۲۱۹ ، سپتامبر ۲۰۱۲ ( برابر با ۱۱ شهریور ۱۳۹۱ ) و اعتبار شماره ۱. ۱۱۲۸۸٫۲ سپتامبر ۲۰۱۲ ( برابر با ۱۲ شهریور ۱۳۹۱ ) بوده است. که متاسفانه خواندگان محترم ( بعنوان متعهد اصلی پرداخت مبلغ اعتبارات ) علیرغم گذشت مدت زمان زیادی از سر رسید اعتبارات فوق الذکر و درخواستهای مکرر خواهان از پرداخت وجوه انها بدون ارائه دلیل امتناع نموده اند. لذا با توجه به تعهد خواندگان مبنی بر پرداخت وجوه اعتبارات اسنادی به شماره های مندرج در صدر این دادخواست مجموعا بمبلغ۲۹/۴۸۱/۰۰۰ درهم *عربی و پرداخت وجوه دو فقره اعت